Главная arrow Кредитные аферы arrow Афера на кредитах.
17.10.2017 г.

Афера на кредитах. Печать E-mail
Рейтинг: / 6
ХудшаяЛучшая 
Автор Administrator   
15.06.2008 г.

Наша жизнь не стоит на месте. Ученый люд открывает все новые и новые горизонты "непознанного", и новые технологии. Но и мошенники не стоят на месте.
Придумывают все новые и новые схемы обмана "честных граждан".

На рынке банковских услуг появились новые схемы мошенничества. Современные "кибербендеры" освоили рынок потребительского и автокредитования. И теперь стали
заглядываться на биржа. Представители спец. служб сетуют на нехватку IT-специалистов и прогнозируют дальнейший рост преступлений в сфере высоких технологий.

На рынке потребительского кредитования существуют различные схемы мошенничества. Например: кредит на приобретение дорогостоящей бытовой техники берется
с использованием паспорта человека без определенного места жительства, алкоголика, наркозависимого, состоящего на учете в психоневрологическом диспансере
или просто с использованием украденного паспорта.

После оформления кредита, владельцу такого паспорта, выплачивается мизерная сумма, как правило, в пределах нескольких тыс., а остальную/большую часть полученного
кредита аферисты забирают себе.

Есть свои схемы и в автокредитовании. Здесь мошенники так же работают через подставных лиц.

Вот одна из таких схем Банк, отправляя в автосалон деньги, получал технический паспорт на транспортное средство (птс), а заемщик-автомобиль. Получив
ключи от машины человек, выйдя из автосалона, выписывал доверенность на мошенников и передавал им машину. И "в благодарность" получал некоторую сумму.
Далее аферисты, используя другое подставное лицо в мрэо получали дубликат птс и перепродавали машину.

Проблема невозврата кредитов касается не только физических лиц, но и юр. Лица тоже грешат этим. Здесь схема аферы несколько другая. Кредиты юридические
лица получают по подложным документам, на несуществующие фирмы и на не существующие активы.

После получения таких кредитов фирмы действуют следующим образом. Либо имитируют хозяйственную деятельность и через некоторое время объявляют фирму банкротом,
либо перегоняют полученные средства по кредиту через фирмы-"однодневки" на другие счета, в другие банки. И в последствии эти деньги отыскать практически
невозможно.

Часто банки сами не заинтересованы в огласке таких ситуаций, т.к. репутация банка дороже потерянных сумм.

В сфере высоких технологий аферисты тоже проявились. Используя желание некоторых доверчивых граждан поиграть на бирже "форекс", убеждая таких граждан, что
стать брокером на бирже очень просто. Пользуясь услугами мошенников, выигрывает в лучшем случае каждый сотый.

Здесь схема аферы следующая. Человек обращается по телефонам, указанным в объявлении к финансовому брокеру. Желающему поиграть на бирже предлагается
перевести определенную сумму на указанный счет. После чего человек получает все необходимые данные для выхода на биржу "форекс" и начинает играть. Смысл
этой аферы в том, что человек играет не на "форексе", а на сервере мошенников при помощи специальной программы, предоставленной самими аферистами. В дополнение
к этому человек играет на свои же деньги и сам с собой. Ну а когда обманутый "игрок" начинает понимать, что его банально кинули, его деньги, равно как
и фирма-брокер уже испарились. В дальнейшем деньги вернуть очень и очень сложно. Мошенники, как правило, переводят деньги, полученные таким путем, в банки
других стран и в оффшорные зоны.

По прогнозам аналитиков количество преступлений в банковской сфере и в сфере высоких технологий будет расти . Связано это прежде всего с увеличением
количества обращающихся за различного рода кредитами и с увеличением количества пользователей Интернета.

 

Комментарии  

 
#1 Романов Алексей 17.05.2011 00:30
Здравствуйте!!! что же длать если попали на мошенника с кредитом???Посоветуйте как теперь быть???
Цитировать
 

Добавить комментарий


Защитный код
Обновить

След. »

Кто на сайте?
Сейчас на сайте находятся:
4 гостей
Друзья
Статьи